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綠色信貸 能解中小化企融資之困嗎

   2010-10-25 中國化工報李聞芝

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 2009年11月26日,河北省第三屆環保與金融論壇在石家莊召開。會上提出金融機構要堅持環保一票否決制,對不符合綠色經濟和產業調整規劃的“兩高一資”項目,一律不提供金融服務。圖為與會代表在簽署綠色金融宣言。  (徐紅/文 王錦慧/圖)


  
      10月13~14日,北京召開了一個石油和化學工業節能技術交流及投融資大會。在這次會議上,綠色信貸引起了大批中小化工企業的關注。盡管化工行業超額完成“十一五”節能目標任務已成定局,但重點耗能產品的能耗水平與國際先進水平的差距還很大。這一差距在中小企業中尤其突出。而資金缺乏又是中小化工企業所面臨的重要障礙。綠色信貸能不能給中小化工企業的節能技術改造打開資金通道呢?
  
  
  中小企業常被國有銀行“見外”
  
  
  本來,中小企業是中國化工行業節能減排的主力。但由于體制的原因,該主力長期受制于融資難。中國化工節能技術協會駐會副會長方曉驊這樣表示:“不少企業在進行節能改造時缺的不是技術而是資金。大項目少則幾千萬元,多則上億元,短平快的小項目少的也是幾十萬元,多的幾百萬元。企業都要有實實在在的投入才可能完成節能目標。特別是國際金融危機的爆發,使許多化工企業的生產經營陷入困境,原定的節能技改方案難以實施,這也使得‘十一五’后兩年的節能工作遇到了很大的阻力。”


  據了解,目前,節能項目的融資方式單調,除一般的商業貸款外,其他方式很少,鼓勵實施節能項目的融資方法就更少。一些國際機構及節能服務公司提供的節能項目融資方式大多沒有得到企業的認可,多數企業對這些融資方式缺乏了解。而對于中小化工企業來說,融資渠道則更為單一,甚至無門。


  北京天達京豐技術開發有限公司是一家專業從事節能和水處理的環保企業,在低品位熱流發電系統和多循環發電系統擁有自己的專利技術,曾經為多家化工企業進行過節能技術改造,并取得了良好的節能效果。該公司2008年為山西焦化股份有限公司安裝了冷凝水回收裝置后,使其每年可節省14600噸標準煤。但目前天達京豐公司的生產經營卻陷入了困境。該公司總經理王世英告訴CCIN記者,他們正在為資金不足而發愁。由于缺乏充足的資金,天達京豐公司為河北一家化工企業定制的多循環發電熱力系統的設備目前無法按期交付使用。這樣一套機組的投資為300多萬元,按理說,數額并不大,但對于他們這樣的中小企業而言就不是一個小數目。況且,目前行業內通行的做法是合同能源管理模式,客戶先期不承擔任何的資金、技術風險,所有的資金壓力全部都壓在了天達京豐公司身上。


  北京道恩工程科技有限公司同樣遇到了融資困難的問題。該公司總經理王洪濤告訴CCIN記者,中小企業的融資方式主要有3種,一是從銀行貸款,二是通過項目融資,三是通過股權融資。銀行有錢,但他們最怕賠錢。中小企業一般規模小,信用等級低,資信相對較差,所以很難從銀行得到貸款。而對于通過項目融資的方式,中小企業的希望也不大,國家和政府層面的支持重點都在大項目上,小項目很難被眷顧。其實,中小項目的改造潛力很大,累計起來的節能量巨大,但這部分項目往往會被大的投資機構忽視。此外,股權融資對于像他們這樣的小企業也不合適,不但融不到太多的資金,反而會使股權分散,給企業的經營管理帶來不利影響。


  CCIN記者了解到,目前的體制對中小企業的融資十分不利。對于國有大企業而言,他們和銀行本來就是一家,都是國字頭的,所以他們不缺錢。對于中小企業來說,銀行從觀念上就有些“見外”。另外,銀行缺乏熟悉行業的專業人才,對化工行業及其節能項目缺乏必要的了解和認識,也是中小企業常常被銀行冷落的一個重要因素。法國開發署駐華代表處項目官員鄒萍表示:“大部分中資銀行之所以不愿意或者不敢去接觸綠色投資,主要是因為對這個行業缺少認識。節能項目只有在技術上被認可了,才能進行下一步的財務分析和投資。”
  
 

 

 

  
2010年8月22日,中國光大銀行合肥分行與安徽中節能投資有限公司簽署了“綠色信貸 光合動力”合作協議。協議約定,中國光大銀行合肥分行將為安徽中節能投資有限公司提供20億元的綜合授信額度支持,安徽中節能投資有限公司將以合同能源管理模式對安徽全省進行路燈綠色照明改造。 (新華)


  綠色信貸向中小企業敞開大門
  
  
  多年被資金所困的國內中小企業,對綠色信貸有一種急切的渴望。


  綠色信貸的概念在二三十年前首先出現于西方國家,但并沒有一個明確的界定標準。寬泛地說,有利于推動可持續發展的金融信貸業務都可以統稱為綠色信貸。


  在中國,綠色信貸始于2007年。2007年7月30日原國家環保總局、人民銀行、銀監會3部門聯合提出了一項全新的信貸政策《關于落實環境保護政策法規防范信貸風險的意見》(被稱為綠色信貸),旨在將金融工具作為一項環保調控手段,遏制高耗能高污染產業的盲目擴張。同年,法國開發署與中國財政部簽署了主權貸款協議,該項目成為外國政府貸款領域內第一個專門用于應對氣候變化的綠色中間信貸項目,主要支持中國的可再生能源及提高能效項目,拉開了中法合作綠色中間信貸的序幕。盡管上述兩種綠色信貸側重點有所不同,但殊途同歸,目的都在于通過信貸發放進行產業結構調整,解決環境污染和可持續發展問題。


  與中國的銀行偏愛“大塊頭”不同,法國開發署的綠色中間信貸重點支持的正是有發展潛力的中小項目。鄒萍告訴CCIN記者:“法國開發署從2005年開始與中國合作,貸款主要是用于支持中國工業界提高能源利用效率和可再生能源開發項目,單個項目額度不超過400萬歐元。2007年法國開發署與中國財政部簽署了主權貸款6000萬歐元的一期貸款協議,到去年底提款已全部結束。今年3月,中法又簽署了二期綠色中間信貸項目貸款協議,二期的貸款額度提高到了1.2億歐元。三期項目也在醞釀之中。”


  綠色信貸對節能減排的作用如何呢?在中法合作綠色中間信貸項目一期的實施中可見一斑。據鄒萍介紹,獲得一期綠色信貸支持的中國項目共有17個(其中化工項目2個),分布在12個省市自治區。這些項目每年可節省71.5萬噸標準煤,減少二氧化碳排放達215萬噸。山西陽煤集團下屬一家化肥廠的氨醇系統優化與改造項目資金就是來自中法合作綠色中間信貸,該項目目前進展順利,預計投產后年節煤能力可以達到4萬噸標準煤。


  “十一五”以來,國內各大商業銀行也嗅到了節能減排的商機,紛紛開展了以綠色信貸為主題的業務。華夏銀行是最早介入節能轉貸領域的銀行之一,在石油和化學工業領域的工作開展得卓有成效。華夏銀行總行公司業務部的高級經理劉渺介紹說:“華夏銀行專門建立了支持綠色投資的綠色金融團隊,開展了多項節能轉貸業務。除了與法國開發署合作的一期2000萬歐元外,目前還在執行世界銀行節能轉貸項目,貸款金額達1億美元。”


  上海浦東發展銀行也是法國開發署綠色信貸的合作伙伴,除此之外,他們還與國際金融公司合作開展了能效融資方案以及CDM財務顧問方案等項目,并率先推出首個針對低碳經濟的《綠色信貸綜合服務方案》。
  
  
  多渠道融資或成為“十二五”趨勢
  
  
  綠色信貸模式能否在“十二五”得到普及?這是國內中小化工企業最為關注的問題。


  從政府的表態看,“十二五”期間企業節能技改的融資渠道將會更加多樣化,國家還將繼續加大政策的引導力度,通過財稅杠桿激勵企業在節能項目上的投入。除國家層面的資金支持外,商業銀行、民間資本、風險投資等也將更多地進入節能減排領域。

 
  CCIN記者了解到,隨著中法綠色中間信貸項目以及中國政府與世界銀行、全球環境基金合作的中國節能融資項目的開展與深入,中國國內金融機構也普遍認識到綠色信貸是“一筆大生意”,國內的綠色信貸也從單純地以環保為門檻限制項目審批,逐漸擴大到對節能減排項目的支持。華夏銀行、招商銀行、浦發銀行等多家銀行先后在石油和化工行業的節能減排項目上開展了信貸業務。這些銀行均表示,在“十二五”期間將進一步加大對節能減排項目的支持力度。據劉渺介紹,華夏銀行目前正在為綠色中間信貸二期進行準備工作,支持的石油和化工行業的項目主要有余熱余壓利用工程(焦爐氣化工、發電、民用燃氣、純堿余熱利用、密閉式電石爐、硫酸余熱發電等)、節約和替代石油工程以及煉油、乙烯、合成氨的能量系統優化工程等。


  方曉驊向CCIN記者透露,中國化工節能技術協會正在與多家銀行和投資機構聯系合作事宜,其中有國有商業銀行,也有民間投融資機構。他希望利用協會的橋梁作用,通過一對一的技術服務,有針對性地對企業進行節能診斷,向投資機構推薦有節能成效的項目,幫助企業解決資金困難,將技術投入轉化成實實在在的節能效果,實現節能減排目標,提高全行業的能效水平。


  “中法合作綠色中間信貸重點支持的就是中小項目,而且二期項目將更加側重于提高能效的工業項目。單個項目只要在400萬歐元以下、節能效率在20%以上的都可以申請貸款支持。”鄒萍表示,中國的綠色金融領域是大有可為的,有很多潛力大、收益好的項目。而且進入得越早,就可以越早從市場得利。

 

 


浙江長興被譽為“蓄電池之鄉”,當地數十家中小型企業想要實現綠色轉型,降低對環境的污染,必然需要大量的外部資金支持。圖為當地一家蓄電池企業的生產車間。  (沈靜 攝)
 

 
 
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