中國博士后特華科研工作站和北京特華財經(jīng)研究所最近完成的《首都金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究報告》非常明確地提出,建設(shè)國際金融中心是首都經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略選擇。
北京為什么要建設(shè)國際金融中心
國際經(jīng)驗表明,經(jīng)濟實力強大的國家一般都擁有至少一個國際經(jīng)濟中心城市,而這些國際經(jīng)濟中心城市一般都是重要的國際金融中心。金融中心一旦形成,將發(fā)揮其巨大的資本集聚和輻射功能,通過資金融通、資本運作來實現(xiàn)資源在全國甚至全球范圍的優(yōu)化配置,并且,金融作為一種相對獨立于其他產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略資源,持續(xù)帶來金融中心所在城市及周邊地區(qū)投資的繁榮,形成產(chǎn)業(yè)的擴張和交易的集聚,創(chuàng)造大量的就業(yè)機會和政府財政收入。
目前我國內(nèi)地還沒有一個真正的國際金融中心,哪怕是區(qū)域性國際金融中心。因此,中國不斷上升的經(jīng)濟實力正呼喚與其相應(yīng)的金融地位。同時,經(jīng)濟全球化與區(qū)域集團化必然導致全球金融格局的調(diào)整,也為北京建設(shè)國際金融中心提供了機遇。
該報告課題組認為,北京作為首都,以其強大的經(jīng)濟實力和城市綜合競爭力已經(jīng)成為全國乃至東亞地區(qū)的經(jīng)濟中心。憑借其擁有的暢通便利的交通網(wǎng)絡(luò)和發(fā)達的通訊系統(tǒng),及時地匯集、傳遞著豐富的經(jīng)濟和金融信息資訊,既為本地區(qū)的經(jīng)濟和金融活動提供決策參考和依據(jù),同時也為國家間經(jīng)濟交往提供重要的經(jīng)濟和金融信息。同時,由于北京所特有的國際交往中心的地位,擁有全國一流的社會環(huán)境、人文環(huán)境和語言環(huán)境,在多方面、多層次的國際交往中,比其他城市更具有影響力和吸引力。因此,把北京建設(shè)成為新的國際金融中心已成為首都建設(shè)國際大都市的客觀要求和必然選擇。
該課題組認為,把北京建設(shè)成為國際金融中心:一是有利于北京加快建設(shè)現(xiàn)代化國際化大都市的進程。二是有利于中國金融業(yè)與國際迅速接軌。21世紀世界政治舞臺的角逐將取決于各國在全球范圍經(jīng)濟競爭的結(jié)果,而經(jīng)濟競爭的關(guān)鍵是金融競爭,金融競爭則在很大程度上是金融中心之間的競爭,這已成為世界各國發(fā)展金融中心的一致共識。因此,將北京發(fā)展成為國際的金融中心,不僅符合國際慣例也符合我國經(jīng)濟發(fā)展的要求。
北京建設(shè)國際金融中心的有利條件
該報告認為,通過改革開放二十多年的建設(shè),北京具備建設(shè)國際金融中心的條件。根據(jù)權(quán)威專家論斷:一地要成為國際金融中心的主要條件有:(1)天然賦予的條件;如優(yōu)越的地理位置、廣闊的服務(wù)腹地、合適的時區(qū)等等;(2)穩(wěn)定而健全的環(huán)境;(3)擁有完善的金融體系;(4)金融中心所在地或周邊地區(qū)經(jīng)濟的迅速增長所帶來的良好的投資機會和旺盛的資金需求等等。
北京擁有得天獨厚的地理位置。北京市面積有16800多平方公里,處于東北亞和東南亞的結(jié)合部,向東俯視太平洋,是環(huán)太平洋經(jīng)濟圈的重要結(jié)點。向西依托廣闊的祖國腹地,位于中國最具發(fā)展?jié)摿Φ娜蠼?jīng)濟中心之一的環(huán)渤海經(jīng)濟圈的中心,并與京津唐和京津保一起構(gòu)成了全球最大的首都經(jīng)濟圈(即大北京地區(qū))之一,地理位置優(yōu)越。
北京政治、經(jīng)濟和社會環(huán)境優(yōu)良、經(jīng)濟發(fā)展迅速。“九五”期間,全市經(jīng)濟年均遞增10%,國內(nèi)生產(chǎn)總值累計超過10000億元,比“八五”時期增加1.2倍。人均國內(nèi)生產(chǎn)總值達到2700美元,比“八五”末期增長61%,特別是金融保險業(yè)獲得了突飛猛進的發(fā)展,2002年,金融業(yè)產(chǎn)值達485億元,占GDP的15.5%,增長速度居全國首位。
北京已建立起比較完善的金融體系。“九五”期間,隨著我國金融體制改革的進一步深化,北京金融業(yè)多層次、全方位的金融組織體系、市場體系和服務(wù)體系已經(jīng)初步形成。包括:健全的金融組織體系、健全的金融市場體系和發(fā)達的金融服務(wù)體系。
貨幣市場比較發(fā)達,銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力不斷增強,市場領(lǐng)域得到迅速拓展。銀行業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)的存、貸、匯等單一領(lǐng)域發(fā)展到存、貸、匯、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、回購、大額可轉(zhuǎn)讓存單、國債交易以及資產(chǎn)托管等領(lǐng)域。截至2002年底,北京人民幣各項存款余額達到15392.7億元,同比增長25.84%;貸款余額9230.8億元,同比增長22.97%。增幅位居全國前列。
北京債券市場發(fā)展十分迅速,市場規(guī)模居全國首位。尤其是北京的場外債券市場發(fā)展尤為突出,截至2002年底,國家在北京的銀行間債券市場托管的國債和政策性金融債達到2.8萬億元;2002年財政部在北京的銀行間債券市場發(fā)行國債2786億元,在兩個市場跨市場發(fā)行340億元;2002年銀行間債券市場交易結(jié)算量為10萬億。如此龐大的債券市場規(guī)模,使北京成為名副其實的債券發(fā)行中心。
2002年北京保險市場發(fā)展速度全國第一。北京保險市場在“九五”期間按照《保險法》產(chǎn)險和壽險分業(yè)經(jīng)營的要求進行了調(diào)整和改革,并組建了一批新的保險公司。人保、新華人壽、泰康人壽和華泰財險均將總部設(shè)于北京。太平洋保險公司、平安保險公司等其他保險公司在京業(yè)務(wù)也不斷擴大。截至2002年底,在京各保險公司和分公司累計實現(xiàn)保費收入232.99億元,占全國總量的7.6%,比去年上升0.9個百分點,同比增長65.48%,高于全國平均水平21個百分點,是全國增長最快的地區(qū)。
證券業(yè)發(fā)展也十分迅猛。截至2002年,北京地區(qū)境內(nèi)(注冊地在北京)上市公司共有67家,其中市屬上市公司29家,中央在京企業(yè)上市公司38家。同時,北京還是全國擁有證券經(jīng)營機構(gòu)最多的地區(qū)之一,不僅有地方性證券公司,而且?guī)缀跛腥珖宰C券公司都設(shè)有北京總部、研發(fā)中心、分公司以及若干證券營業(yè)部。
巨大的投資空間和旺盛的資金需求。該報告認為,金融中心所在地或周邊地區(qū)經(jīng)濟的迅速增長所帶來的良好的投資機會和旺盛的資金需求是建設(shè)國際金融中心的重要條件之一,北京在這方面優(yōu)勢也十分明顯。由于中關(guān)村科技園開發(fā)建設(shè)和2008年奧運會以及眾多基礎(chǔ)設(shè)施項目的實施使北京的投資空間遠高于其他地區(qū),為北京在基礎(chǔ)設(shè)施、城市競爭力和邁向國際化方面提供了一個千載難逢的發(fā)展機會。僅2008年的奧運會一項,就有大量的投資機會和旺盛的資金需求。北京承諾在未來6年對2008年奧運會進行的投資總額已經(jīng)從2001年的1300億增長到2002年的3200億。這一巨額投資,除中央財政支持外,北京市的支出至少要有1800億。也就是說,未來6年,北京市平均每年至少要為奧運投資300億元人民幣。
預(yù)計未來10年,中關(guān)村科技園開發(fā)建設(shè)和眾多科技企業(yè)發(fā)展對資金的需求將大幅增長,但銀行對中關(guān)村和開發(fā)區(qū)提供的多為政策傾斜性的貸款,這種非商業(yè)化的行為與商業(yè)銀行自身的經(jīng)營方針相悖,而且,政策性貸款主要集中在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面,無法為眾多中小科技企業(yè)提供資金支持。僅此一項,北京市每年的資金缺口就近200億元人民幣。
豐厚的智力資源。在建設(shè)金融中心的諸多指標中最重要的指標之一就是人才,特別是高級金融專業(yè)人才。北京集中了全國最多的兩院院士。根據(jù)《中國城市競爭力報告》評價結(jié)果,北京在人才競爭力方面位居全國第一。在金融專才方面,北京聚集了全國最多的金融專業(yè)人才,僅直接為金融街區(qū)域服務(wù)的各類人才就達3萬多人,特別是近年來人才的聚焦吸納越來越向高層次、高標準方向發(fā)展。博士、碩士學位的人才比例,八年間上升了68%。
全國資金清算中心。銀行資金清算主要包括兩部分,一部分是銀行內(nèi)部的資金清算,主要在各大銀行總部進行;另一部分是銀行之間的清算,主要通過中國人民銀行總部進行,由于各大銀行總部和多數(shù)股份制商業(yè)銀行總部都在北京,控制著全國約80%以上的銀行資金,這些資金都要匯集到北京進行清算;銀行間的資金清算則都通過央行來進行,而中國人民銀行也在北京,這樣,全國100%的銀行資金都要在北京進行清算。同時,中國國債登記結(jié)算中心、中國證券期貨登記結(jié)算中心也在北京。因此,北京已是全國毫無爭議的資金清算中心。
金融研發(fā)中心。與全國其他城市相比,北京擁有全國最多的高校和科研機構(gòu);擁有中國1/3的高級計算機軟件人才、近1/2的高級智能系統(tǒng)集成人才、一半以上的半導體專家;61所大學學校都設(shè)立了電子信息專業(yè),在校學生超過3萬人,培養(yǎng)的信息及相關(guān)專業(yè)的博士、碩士生有4000多人。北京擁有全國獨一無二的智力優(yōu)勢,吸引了全國80%以上的銀行、保險、證券、基金公司都將業(yè)務(wù)總部和研發(fā)中心設(shè)于北京,北京金融研發(fā)中心的地位其他城市無可取代。
北京離國際金融中心有多遠
專家同時指出,由于國際金融中心的形成是一個過程,即先成為區(qū)域國際金融中心再成為全球國際金融中心。北京要成為全球性國際金融中心首先應(yīng)成為成為太平洋西岸重要的國際金融中心城市,向全球國際金融中心邁進。
目前,雖然北京在金融市場的直接因素方面與國際水平相比雖然較弱,但由于在宏觀與環(huán)境因素方面已經(jīng)顯示出一定的優(yōu)勢與巨大潛力。在《中國城市競爭力報告》中,北京在構(gòu)建國際金融中心的主要指標——人才方面的競爭力居全國第一,加之北京申奧的成功,更是為北京建設(shè)國際金融中心,邁向國際大都市贏得了千載難逢的機遇。因此,有理由相信,隨著我國經(jīng)濟金融改革開放與發(fā)展的進程,北京在建設(shè)國際金融中心的直接因素與基礎(chǔ)因素方面將有很大的發(fā)展空間。此時,若能配以正確的發(fā)展戰(zhàn)略與策略,把北京建成國際金融中心是一定能夠?qū)崿F(xiàn)的。
據(jù)《中國經(jīng)濟時報》
北京為什么要建設(shè)國際金融中心
國際經(jīng)驗表明,經(jīng)濟實力強大的國家一般都擁有至少一個國際經(jīng)濟中心城市,而這些國際經(jīng)濟中心城市一般都是重要的國際金融中心。金融中心一旦形成,將發(fā)揮其巨大的資本集聚和輻射功能,通過資金融通、資本運作來實現(xiàn)資源在全國甚至全球范圍的優(yōu)化配置,并且,金融作為一種相對獨立于其他產(chǎn)業(yè)的戰(zhàn)略資源,持續(xù)帶來金融中心所在城市及周邊地區(qū)投資的繁榮,形成產(chǎn)業(yè)的擴張和交易的集聚,創(chuàng)造大量的就業(yè)機會和政府財政收入。
目前我國內(nèi)地還沒有一個真正的國際金融中心,哪怕是區(qū)域性國際金融中心。因此,中國不斷上升的經(jīng)濟實力正呼喚與其相應(yīng)的金融地位。同時,經(jīng)濟全球化與區(qū)域集團化必然導致全球金融格局的調(diào)整,也為北京建設(shè)國際金融中心提供了機遇。
該報告課題組認為,北京作為首都,以其強大的經(jīng)濟實力和城市綜合競爭力已經(jīng)成為全國乃至東亞地區(qū)的經(jīng)濟中心。憑借其擁有的暢通便利的交通網(wǎng)絡(luò)和發(fā)達的通訊系統(tǒng),及時地匯集、傳遞著豐富的經(jīng)濟和金融信息資訊,既為本地區(qū)的經(jīng)濟和金融活動提供決策參考和依據(jù),同時也為國家間經(jīng)濟交往提供重要的經(jīng)濟和金融信息。同時,由于北京所特有的國際交往中心的地位,擁有全國一流的社會環(huán)境、人文環(huán)境和語言環(huán)境,在多方面、多層次的國際交往中,比其他城市更具有影響力和吸引力。因此,把北京建設(shè)成為新的國際金融中心已成為首都建設(shè)國際大都市的客觀要求和必然選擇。
該課題組認為,把北京建設(shè)成為國際金融中心:一是有利于北京加快建設(shè)現(xiàn)代化國際化大都市的進程。二是有利于中國金融業(yè)與國際迅速接軌。21世紀世界政治舞臺的角逐將取決于各國在全球范圍經(jīng)濟競爭的結(jié)果,而經(jīng)濟競爭的關(guān)鍵是金融競爭,金融競爭則在很大程度上是金融中心之間的競爭,這已成為世界各國發(fā)展金融中心的一致共識。因此,將北京發(fā)展成為國際的金融中心,不僅符合國際慣例也符合我國經(jīng)濟發(fā)展的要求。
北京建設(shè)國際金融中心的有利條件
該報告認為,通過改革開放二十多年的建設(shè),北京具備建設(shè)國際金融中心的條件。根據(jù)權(quán)威專家論斷:一地要成為國際金融中心的主要條件有:(1)天然賦予的條件;如優(yōu)越的地理位置、廣闊的服務(wù)腹地、合適的時區(qū)等等;(2)穩(wěn)定而健全的環(huán)境;(3)擁有完善的金融體系;(4)金融中心所在地或周邊地區(qū)經(jīng)濟的迅速增長所帶來的良好的投資機會和旺盛的資金需求等等。
北京擁有得天獨厚的地理位置。北京市面積有16800多平方公里,處于東北亞和東南亞的結(jié)合部,向東俯視太平洋,是環(huán)太平洋經(jīng)濟圈的重要結(jié)點。向西依托廣闊的祖國腹地,位于中國最具發(fā)展?jié)摿Φ娜蠼?jīng)濟中心之一的環(huán)渤海經(jīng)濟圈的中心,并與京津唐和京津保一起構(gòu)成了全球最大的首都經(jīng)濟圈(即大北京地區(qū))之一,地理位置優(yōu)越。
北京政治、經(jīng)濟和社會環(huán)境優(yōu)良、經(jīng)濟發(fā)展迅速。“九五”期間,全市經(jīng)濟年均遞增10%,國內(nèi)生產(chǎn)總值累計超過10000億元,比“八五”時期增加1.2倍。人均國內(nèi)生產(chǎn)總值達到2700美元,比“八五”末期增長61%,特別是金融保險業(yè)獲得了突飛猛進的發(fā)展,2002年,金融業(yè)產(chǎn)值達485億元,占GDP的15.5%,增長速度居全國首位。
北京已建立起比較完善的金融體系。“九五”期間,隨著我國金融體制改革的進一步深化,北京金融業(yè)多層次、全方位的金融組織體系、市場體系和服務(wù)體系已經(jīng)初步形成。包括:健全的金融組織體系、健全的金融市場體系和發(fā)達的金融服務(wù)體系。
貨幣市場比較發(fā)達,銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力不斷增強,市場領(lǐng)域得到迅速拓展。銀行業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)的存、貸、匯等單一領(lǐng)域發(fā)展到存、貸、匯、票據(jù)承兌及貼現(xiàn)、回購、大額可轉(zhuǎn)讓存單、國債交易以及資產(chǎn)托管等領(lǐng)域。截至2002年底,北京人民幣各項存款余額達到15392.7億元,同比增長25.84%;貸款余額9230.8億元,同比增長22.97%。增幅位居全國前列。
北京債券市場發(fā)展十分迅速,市場規(guī)模居全國首位。尤其是北京的場外債券市場發(fā)展尤為突出,截至2002年底,國家在北京的銀行間債券市場托管的國債和政策性金融債達到2.8萬億元;2002年財政部在北京的銀行間債券市場發(fā)行國債2786億元,在兩個市場跨市場發(fā)行340億元;2002年銀行間債券市場交易結(jié)算量為10萬億。如此龐大的債券市場規(guī)模,使北京成為名副其實的債券發(fā)行中心。
2002年北京保險市場發(fā)展速度全國第一。北京保險市場在“九五”期間按照《保險法》產(chǎn)險和壽險分業(yè)經(jīng)營的要求進行了調(diào)整和改革,并組建了一批新的保險公司。人保、新華人壽、泰康人壽和華泰財險均將總部設(shè)于北京。太平洋保險公司、平安保險公司等其他保險公司在京業(yè)務(wù)也不斷擴大。截至2002年底,在京各保險公司和分公司累計實現(xiàn)保費收入232.99億元,占全國總量的7.6%,比去年上升0.9個百分點,同比增長65.48%,高于全國平均水平21個百分點,是全國增長最快的地區(qū)。
證券業(yè)發(fā)展也十分迅猛。截至2002年,北京地區(qū)境內(nèi)(注冊地在北京)上市公司共有67家,其中市屬上市公司29家,中央在京企業(yè)上市公司38家。同時,北京還是全國擁有證券經(jīng)營機構(gòu)最多的地區(qū)之一,不僅有地方性證券公司,而且?guī)缀跛腥珖宰C券公司都設(shè)有北京總部、研發(fā)中心、分公司以及若干證券營業(yè)部。
巨大的投資空間和旺盛的資金需求。該報告認為,金融中心所在地或周邊地區(qū)經(jīng)濟的迅速增長所帶來的良好的投資機會和旺盛的資金需求是建設(shè)國際金融中心的重要條件之一,北京在這方面優(yōu)勢也十分明顯。由于中關(guān)村科技園開發(fā)建設(shè)和2008年奧運會以及眾多基礎(chǔ)設(shè)施項目的實施使北京的投資空間遠高于其他地區(qū),為北京在基礎(chǔ)設(shè)施、城市競爭力和邁向國際化方面提供了一個千載難逢的發(fā)展機會。僅2008年的奧運會一項,就有大量的投資機會和旺盛的資金需求。北京承諾在未來6年對2008年奧運會進行的投資總額已經(jīng)從2001年的1300億增長到2002年的3200億。這一巨額投資,除中央財政支持外,北京市的支出至少要有1800億。也就是說,未來6年,北京市平均每年至少要為奧運投資300億元人民幣。
預(yù)計未來10年,中關(guān)村科技園開發(fā)建設(shè)和眾多科技企業(yè)發(fā)展對資金的需求將大幅增長,但銀行對中關(guān)村和開發(fā)區(qū)提供的多為政策傾斜性的貸款,這種非商業(yè)化的行為與商業(yè)銀行自身的經(jīng)營方針相悖,而且,政策性貸款主要集中在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面,無法為眾多中小科技企業(yè)提供資金支持。僅此一項,北京市每年的資金缺口就近200億元人民幣。
豐厚的智力資源。在建設(shè)金融中心的諸多指標中最重要的指標之一就是人才,特別是高級金融專業(yè)人才。北京集中了全國最多的兩院院士。根據(jù)《中國城市競爭力報告》評價結(jié)果,北京在人才競爭力方面位居全國第一。在金融專才方面,北京聚集了全國最多的金融專業(yè)人才,僅直接為金融街區(qū)域服務(wù)的各類人才就達3萬多人,特別是近年來人才的聚焦吸納越來越向高層次、高標準方向發(fā)展。博士、碩士學位的人才比例,八年間上升了68%。
全國資金清算中心。銀行資金清算主要包括兩部分,一部分是銀行內(nèi)部的資金清算,主要在各大銀行總部進行;另一部分是銀行之間的清算,主要通過中國人民銀行總部進行,由于各大銀行總部和多數(shù)股份制商業(yè)銀行總部都在北京,控制著全國約80%以上的銀行資金,這些資金都要匯集到北京進行清算;銀行間的資金清算則都通過央行來進行,而中國人民銀行也在北京,這樣,全國100%的銀行資金都要在北京進行清算。同時,中國國債登記結(jié)算中心、中國證券期貨登記結(jié)算中心也在北京。因此,北京已是全國毫無爭議的資金清算中心。
金融研發(fā)中心。與全國其他城市相比,北京擁有全國最多的高校和科研機構(gòu);擁有中國1/3的高級計算機軟件人才、近1/2的高級智能系統(tǒng)集成人才、一半以上的半導體專家;61所大學學校都設(shè)立了電子信息專業(yè),在校學生超過3萬人,培養(yǎng)的信息及相關(guān)專業(yè)的博士、碩士生有4000多人。北京擁有全國獨一無二的智力優(yōu)勢,吸引了全國80%以上的銀行、保險、證券、基金公司都將業(yè)務(wù)總部和研發(fā)中心設(shè)于北京,北京金融研發(fā)中心的地位其他城市無可取代。
北京離國際金融中心有多遠
專家同時指出,由于國際金融中心的形成是一個過程,即先成為區(qū)域國際金融中心再成為全球國際金融中心。北京要成為全球性國際金融中心首先應(yīng)成為成為太平洋西岸重要的國際金融中心城市,向全球國際金融中心邁進。
目前,雖然北京在金融市場的直接因素方面與國際水平相比雖然較弱,但由于在宏觀與環(huán)境因素方面已經(jīng)顯示出一定的優(yōu)勢與巨大潛力。在《中國城市競爭力報告》中,北京在構(gòu)建國際金融中心的主要指標——人才方面的競爭力居全國第一,加之北京申奧的成功,更是為北京建設(shè)國際金融中心,邁向國際大都市贏得了千載難逢的機遇。因此,有理由相信,隨著我國經(jīng)濟金融改革開放與發(fā)展的進程,北京在建設(shè)國際金融中心的直接因素與基礎(chǔ)因素方面將有很大的發(fā)展空間。此時,若能配以正確的發(fā)展戰(zhàn)略與策略,把北京建成國際金融中心是一定能夠?qū)崿F(xiàn)的。
據(jù)《中國經(jīng)濟時報》







